Политику AML также еще называют политикой противодействия легализации прибыли, полученной преступным путем и политикой «Знай своего клиента» («AML / Политика KYC»).

1.1. Данный документ представляет собой Политику, которой придерживается Incore Finace OÜ, (далее IncoreX, https://incorex.com), компания, зарегистрированная в Эстонии по адресу Harju maakond, Tallinn, Kesklinna linnaosa, Roosikrantsi tn 2-K389, 10119, в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма (AML). Любые вопросы, связанные с этой политикой, просьба направлять по адресу: Finance OU по адресу Harju maakond, Tallinn, Kesklinna linnaosa, Roosikrantsi tn 2-K389, 10119 или на электронную почту [email protected].

1.2 Главное предназначение Политики AML – это предотвращение и снижение рисков биржи быть вовлеченной в любого рода незаконную деятельность. относится серьёзно к любым попыткам использовать свой сервис в незаконных целях.

1.3 В соответствии со всеми местными и международными нормами криптовалютная биржа IncoreX внедряет более эффективные внутренние механизмы и процедуры, которые позволяют предотвратить:

• • отмывание денег, полученных незаконным путем;
• • спонсирование террористической деятельности;
• • торговлю оружием массового уничтожения;
• • взяточничество и коррупцию.

Также политика AML/KYC включает в себя:

• • обязательную процедуру верификации;
• • наличие среди сотрудников компании должностного лица, ответственного за соблюдение правил AML;
• • отслеживание всех транзакций;
• • оценку рисков.

1.4 IncoreX придерживается одному из главных международных стандартов по предотвращению незаконной деятельности, а именно CDD – надлежащая проверка клиентов («CDD»). IncoreX внедрило свои процедуры проверки клиентов в пределах проведения процедуры «Знай своего клиента». Непосредственно процедура идентификации личности клиента предполагает сбор сотрудником биржи IncoreX всей необходимой идентификационной информации о пользователе – с него могут потребовать предоставить следующие документы:

1.4.1 Копия паспорта/ ID карта;

1.4.2 Копия квитанции на оплату коммунальных услуг;

1.4.3 Свидетельство об устойчивом финансовом положении, выданное банком или бухгалтером.

1.5 Для использования платежных банковских карт на бирже IncoreX, клиент должен пройти специальную процедуру проверки в соответствии с требованиями AML.

1.6 Согласно существующим стандартам IncoreX предприняло следующие меры:

1.6.1 Утвердило в должности сотрудника по предоставлению докладов о подозрительной деятельности, связанной с отмыванием денег. В его прямые обязанности входит обеспечение не только эффективного внедрения, но и соблюдения всех требований политики AML/KYC. Для выполнения своих обязанностей он может:

• • собирать всю необходимую идентификационную информацию о пользователях;
• • тщательно мониторить транзакции в целях обнаружения наличия в них отклонений от нормальной деятельности;
• • внедрять новые системы управления записями пользователей;
• • регулярно обновлять оценки риска;
• • самостоятельно создавать и обновлять внутренние политики и процедуры для представления, рассмотрения, завершения и хранения всех записей и отчетов;
• • предоставлять правоохранительным органам всю необходимую информацию о пользователях если у сотрудника появились подозрения об участии пользователя в преступной деятельности.

1.6.2 Установило подход, основанный на риске, к оценке и управлению финансовыми рисками в бизнесе, связанными с отмыванием средств;

1.6.3 Внедрило и применяет на практике осмотрительный подход к клиентам, основанный на риске, и идентифицирует личность, а также проверяет адреса пользователей согласно принципам системы «Знай своего клиента» (KYC), предусматривающий дополнительные тщательные проверки «подозрительных» контрагентов, которых %s определяет по своему усмотрению;

1.6.4 Внедрило и использует системы и методы, основанные на риске, для постоянного мониторинга текущей клиентской активности;

1.6.5 Придерживается специальной процедуры для обнаружения и информирования о подозрительной деятельности.

1.7 IncoreX оставляет за собой право заморозить аккаунт любого пользователя в случае, если он/она будет заподозрен/на в подозрительной деятельности, которая может быть связана с отмыванием средств.

1.8 После окончательного подтверждения личности пользователя IncoreX вправе отказаться от потенциальной юридической ответственности за те ситуации, когда ее услуги будут использоваться для преступной деятельности

1.9 Согласно существующим стандартам практической деятельности по борьбе с отмыванием средств, IncoreX оставляет за собой право в любое время потребовать у клиента дополнительные документы или любую другую дополнительную информацию, необходимую для идентификации личности.